Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο TG Casino εφαρμόζουμε πλήρη πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, σύμφωνα με τους όρους της άδειας gaming της Curaçao eGaming (αριθμός 8048/JAZ2023-045). Η σελίδα αυτή εξηγεί πότε σας ζητάουμε έγγραφα, τι ελέγχουμε στις συναλλαγές σας και τι συμβαίνει αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Σκεφτόμαστε την ασφάλεια του πινακίου μας ως υποχρέωση, όχι ως τυπική διαδικασία. Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming και ακολουθούμε πιστά τις υποχρεώσεις του πλαισίου που ρυθμίζει τον κλάδο στον οποίο δραστηριοποιούμαστε. Σκοπός μας είναι να αποκλείσουμε από την πλατφόρμα κάθε συναλλαγή που συνδέεται με εγκληματική δραστηριότητα, με νομιμοποίηση εσόδων ή με χρηματοδότηση απαγορευμένων ενεργειών.

Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε μέτρα σε τρία επίπεδα: ταυτοποίηση του παίκτη όταν απαιτείται, παρακολούθηση των μοτίβων συναλλαγών και αναφορά ύποπτων ενεργειών στις αρμόδιες αρχές όπου προβλέπεται. Τα μέτρα αυτά δεν στρέφονται εναντίον σας, τουναντίον προστατεύουν τα κεφάλαιά σας και τη συνέπεια των πληρωμών μας.

Πότε σας ζητούμε ταυτοποίηση

Όταν παίζετε με κρυπτονομίσματα, δεν απαιτείται ταυτοποίηση κατά την εγγραφή. Ζητάουμε επαλήθευση (KYC) όταν προχωράτε σε μεγάλη ανάληψη ή όταν δημιουργούνται ενδείξεις που καθιστούν απαραίτητο τον έλεγχο της ταυτότητάς σας. Για καταθέσεις και παιχνίδι με μετρητά, ο έλεγχος ενεργοποιείται νωρίτερα, εφόσον το προβλέπει η πλατφόρμα μας.

Τα έγγραφα που σας ζητάμε καλύπτουν τρία σημεία: ποιος είστε, πού κατοικείτε και ποιος είναι ο πραγματικός κάτοχος του μέσου πληρωμής.

• Ταυτότητα: δελτίο ασφαλείας, διαβατήριο ή άλλο επίσημο έγγραφο με φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utility ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, με το ονοματεπώνυμό σας και τη διεύθυνσή σας.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους τους περισσότερους αριθμούς) ή βεβαίωση του ηλεκτρονικού πορτοφολιού σας.
• Για κρυπτονομίσματα, κατά περίπτωση, βεβαίωση ότι το πορτοφόλι ελέγχετε εσείς.

Πώς εξελίσσεται η επαλήθευση

Τα έγγραφα που ανεβάζετε προστατεύονται με κρυπτογράφηση και αποθηκεύονται σε κλειστά συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης μπορούν να τα δουν, και ποτέ δεν τα προωθούμε σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμος ή ρυθμική απόφαση.

• 1. Λαμβάνετε αίτημα επαλήθευσης μέσω email ή live chat, με ακριβή λίστα των απαιτούμενων εγγράφων.
• 2. Ανεβάζετε τα έγγραφα στο ασφαλές τμήμα του λογαριασμού σας, από την ιστοσελίδα ή την εφαρμογή Telegram.
• 3. Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών σε κανονικές συνθήκες.
• 4. Σε μικρό ποσοστό περιπτώσεων ζητάμε συμπληρωματικό έγγραφο, αν κάτι δεν διαβάζεται καθαρά ή δεν ταιριάζει με τα στοιχεία του προφίλ.
• 5. Λαμβάνετε γραπτή ενημέρωση για το αποτέλεσμα και το λογαριασμό σας επανέρχεται σε πλήρη λειτουργία.

Προέλευση κεφαλαίων, πότε ζητείται

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων. Το ζητάμε όταν το ύψος των καταθέσεων ή των αναλήψεων ξεπερνά επίπεδα που εμείς ορίζουμε εσωτερικά, ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού και συναλλαγών διαφέρει σημαντικά από το σύνηθες προφίλ σας χωρίς εμφανή εξήγηση.

Αποδεκτές αποδείξεις είναι για παράδειγμα μισθολογικά σημειώματα, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές αναλήψεις από λογαριασμό σας, αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή κληρονομικά έγγραφα. Ζητάμε ό,τι αρκεί για να τεκμηριώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα, και σας ενημερώνουμε εκ των προτέρων τι ακριβώς χρειάζεται. Τα στοιχεία αυτά χρησιμοποιούνται μόνο για τον σκοπό του ελέγχου.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Δεν χρεώνουμε προμήθειες στις συναλλαγές σας. Ζητήματα που εγείρει το σύστημα παρακολούθησης επιλύονται με επικοινωνία μαζί σας πριν από οποιαδήποτε παρέμβαση, ώστε να έχετε την ευκαιρία να δώσετε εξηγήσεις.

Περιορισμοί χωρίς έγγραφα

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν η επαλήθευση αποτύχει, εφαρμόζουμε συγκεκριμένα μέτρα ανάλογα με τη φάση του λογαριασμού σας. Το παιχνίδι με κρυπτονομίσματα παραμένει δυνατό σε βασικό επίπεδο, όμως οι αναλήψεις μεγάλων ποσών δεν εκτελούνται.

Αν προκύψει αριθμός εγγράφου που δεν αντιστοιχεί, ή κατάθεση από τρίτο πρόσωπο που δεν είναι εγγεγραμμένος παίκτης, ο λογαριασμός παγώνει μέχρι να εξακριβωθούν τα στοιχεία. Η κατάθεση από λογαριασμό ή κάρτα τρίτου επιστρέφεται στον κάτοχο, εφόσον αυτό είναι νόμιμα εφικτό.

Σε επαναλαμβανόμενες αποτυχίες ή σε απόδειξη σκόπιμης παραπλάνησης, κλείνουμε τον λογαριασμό και ακολουθούμε τη διαδικασία που ορίζει η άδειά μας, συμπεριλαμβανομένης της τυχόν υποχρέωσης αναφοράς. Επικοινωνούμε πάντα μαζί σας πρώτα, μέσω email στο [email protected] ή μέσω live chat, 24 ώρες το 24ωρο και 7 ημέρες την εβδομάδα.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα ταυτοποίησης και τα στοιχεία συναλλαγών διατηρούνται για όσο χρονικό διάστημα προβλέπει το ρυθμικό πλαίσιο της άδειάς μας και ο εφαρμοστέος νόμος, κατά κανόνα τουλάχιστον πέντε έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιαδήποτε αίτηση των αρχών ελέγχου και να προστατεύσουμε εσάς σε περίπτωση διαφορικής εκτίμησης συναλλαγής.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε ενημέρωση για το ποια στοιχεία κρατάμε για εσάς, μέσω της ομάδας υποστήριξης.

Συχνές ερωτήσεις

Χρειάζομαι ταυτοποίηση για να παίξω με κρυπτονομίσματα;

Όχι, για παιχνίδι με κρυπτονομίσματα δεν ζητάουμε έγγραφα κατά την εγγραφή. Η επαλήθευση ζητείται σε μεγάλες αναλήψεις ή όταν δημιουργηθούν ενδείξεις που την απαιτούν.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Σε κανονικές συνθήκες από 24 έως 72 ώρες. Αν χρειαστούμε συμπληρωματικό έγγραφο, σας ενημερώνουμε άμεσα.

Μπορώ να αναληφθώ σε άλλη μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Οι αναλήψεις γίνονται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε. Αν το υπόλοιπο της μεθόδου δεν επαρκεί ή η μέθοδος δεν υποστηρίζει αναλήψεις, σταλεί το ποσό σε επαληθευμένη εναλλακτική μέθοδο.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις μεγάλων ποσών παραμένουν σε αναμονή και ο λογαριασμός μπορεί να περιοριστεί. Ο βασικός λογαριασμός και η επικοινωνία με την υποστήριξη συνεχίζουν κανονικά.

Ποιοι βλέπουν τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης. Τα αρχεία κρυπτογραφούνται και δεν μοιράζονται με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμος.